政策原文：关于印发《江门市金融工作局市场主体违法行为免罚清单》的通知

图解：江门市金融工作局市场主体违法行为免罚清单

江门市金融工作局市场主体违法行为免罚清单

（政策解读）

为全面深化"放管服"改革，进一步优化营商环境，探索实施包容审慎监管，实施全市地方金融监管免予处罚事项的清单化管理，根据《中华人民共和国行政处罚法》、《优化营商环境条例》规定，制定了《江门市金融工作局市场主体违法行为免罚清单》（以下简称《免罚清单》）。主要情况如下：

一、制定背景

一是贯彻落实市委市政府建立包容审慎监管机制的要求，细化金融监管领域执法裁量,严格规范公正文明执法。制定《免罚清单》有利于规范金融监管领域行政处罚权行使，同时给行政相对人一定的容错空间，对持续优化本市营商环境、促进社会经济发展具有重要意义。二是细化法律规定，更好地指导地方金融监管执法实践，《免罚清单》将依法不予处罚的违法行为具体化、标准化，为执法人员提供了明确的执法工作指引，有利于进一步提升本市金融监管领域执法精细化水平，进一步规范金融监管领域执法行为，不断提高执法效能。

二、免予处罚的定义

免予处罚指金融监管部门在开展执法检查过程中，经调查，以事实为依据，综合考虑市场主体违法行为的性质、情节以及社会危害程度，结合行政指导等措施，对违法行为轻微并及时改正，未造成危害后果的，依法免予行政处罚。对金融监管轻微违法行为免予处罚，是对《中华人民共和国行政处罚法》"过罚相当原则"、"教育与处罚相结合原则"及"免予处罚"规定的细化和明确，是进一步释放市场主体活力和促进执法环境改善的切实举措。

三、《免罚清单》主要内容

根据新修订的《中华人民共和国行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）中有关"从轻或者减轻行政处罚"、"不予行政处罚"的规定，市金融局梳理了涉及本部门的行政处罚法律法规规章条款，对《防范和处置非法集资条例》《典当管理办法》中13项违法行为进行了细分，并明确了免罚条件和标准：一类是属初次违法且危害后果轻微并及时改正的违法行为，不予行政处罚的10项；另一类是《行政处罚法》中规定的应当从轻或者减轻行政处罚3项。

四、适用范围

《免罚清单》适用于本市地方金融监管领域行政执法工作。

五、施行日期

《免罚清单》自2022年4月1日起施行，有效期5年。

咨询电话：3399762

江门市金融工作局

2022年2月18日