图解：江门市金融工作局市场主体违法行为免罚清单
解读文本：江门市金融工作局市场主体违法行为免罚清单
JMBG2022007
江金〔2022〕1号
关于印发《江门市金融工作局市场主体违法行为免罚清单》的通知
各县（市、区）人民政府，辖内各小额贷款公司、融资担保公司、典当行，市地方金融行业协会、市担保典当拍卖行业协会：
为贯彻落实市委市政府建立包容审慎监管机制的要求，全面深化"放管服"改革，进一步优化营商环境，促进严格规范公正文明执法，根据《中华人民共和国行政处罚法》、《优化营商环境条例》等法律、法规的规定，结合我市地方金融监管的实际，制定了《江门市金融工作局市场主体违法行为免罚清单》，业经市司法局审核同意，该清单自2022年4月1日起施行，有效期5年。现印发给你们，请遵照执行。
附件：江门市金融工作局市场主体轻微违法行为免罚清单
江门市金融工作局
2022年2月18日
江门市金融工作局市场主体轻微违法行为免罚清单
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序号
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行政处罚事项
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法律依据和罚则规定
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处罚
情节
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裁量
档次
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实施主体
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1
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典当行经营非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售
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《典当管理办法》第六十四条第一款：典当行违反本办法第二十六条第（一）、（二）、（五）项，第二十八条第（四）项或者第三十四条规定的，由所在地设区的市（地）级商务主管部门责令改正，单处或者并处5000元以上3万元以下罚款。
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初次违法且危害后果轻微并及时改正
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不予行政处罚
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江门市金融工作局
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2
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典当行经营动产抵押业务
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3
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典当行经营未经主管部门批准的其他业务
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4
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典当行存在对外投资行为
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5
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典当行委托其他单位和个人代办典当业务，或者向其他组织、机构和经营场所派驻业务人员从事典当业务
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6
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未经有关部门批准，典当行收当国家统收、专营、专卖物品
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《典当管理办法》第六十四条第二款：典当行违反本办法第二十九条或者第四十三条第（三）、（五）项的规定，收当限制流通物或者处理绝当物未获得相应批准或者同意的，由所在地设区的市（地）级商务主管部门责令改正，并处1000元以上5000元以下罚款。
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7
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未报有关管理部门批准，典当行擅自处理国家限制流通的绝当物的
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8
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未取得当户的同意和配合，典当行自行变卖、折价处理或者委托拍卖行公开拍卖绝当物品中的上市公司股份的
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9
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典当行对其股东的典当余额超过该股东入股金额，或典当条件优于普通当户的
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《典当管理办法》第六十四条第三款：典当行违反本办法第四十四条第（三）、（四）项规定，资本不实，扰乱经营秩序的，由所在地设区的市（地）级商务主管部门责令限期补足或者减少注册资本，并处以5000元以上3万元以下罚款。
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10
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典当行净资产低于注册资本的90%时，各股东未按比例补足或者申请减少注册资本的
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序号
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行政处罚事项
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法律依据和罚则规定
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处罚
情节
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裁量
档次
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实施主体
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11
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非法集资人
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《防范和处置非法集资条例》第三十条 对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
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（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；
（二）受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；
（三）主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；
（四）配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的（第13项除外） ；
（五）法律、法规、规章规定其他应当从轻或者减轻行政处罚的。
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从轻或减轻行政处罚
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江门市金融工作局
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12
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非法集资协助人
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《防范和处置非法集资条例》第三十一条 对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
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13
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与非法集资事件有关的单位和个人不配合调查的
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《防范和处置非法集资条例》第三十六条第一款：与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款。
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